銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文

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合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團(tuán)隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī),而在單位內(nèi)、團(tuán)隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍,形成一種良好的軟環(huán)境。下面小編給大家整理的銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文五篇,希望大家喜歡!

銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文1

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,用心建立“一流支行”,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊隊長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。

會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20_年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對“合規(guī)管理年”活動的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進(jìn)行推動:

抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。主動及時自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究職責(zé)。

抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險意識、職責(zé)意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價,做到人人過關(guān)。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點(diǎn),開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育,并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險》為主要資料,對分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試,低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的,將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶,根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進(jìn)行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制,強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程,做到每項(xiàng)涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題,務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的,按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度,檢查工作狀況納入對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策”活動,發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺判锌亢蟮?,進(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的,嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,定期公布結(jié)果,排行靠前的給予獎勵,排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對于違反“五十個嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?;藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務(wù)部門通報,各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,構(gòu)成報告,印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求,個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。

銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文2

我認(rèn)為,惟有做到“五個到位”:一要道德教育到位?!八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一、強(qiáng)化法紀(jì)意識。用心開展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。

二、強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三、強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。

1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場,切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。

2、監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

3、堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約。

4、建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài),及時幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責(zé)。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會,引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦,凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位?!鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。

合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭上要時時宣講合規(guī),行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,只有各級管理人員提高認(rèn)識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,個性是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的??傊覀兠棵麊T工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人,為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文3

透過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期構(gòu)成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證。能夠說,這次活動的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)潛力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),個性是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),構(gòu)成講實(shí)話,報實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格職責(zé),狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的用心參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對不同崗位的實(shí)際狀況,采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。透過系列活動,使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有必須的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,他就應(yīng)包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等資料,構(gòu)成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,透過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改善;在新興支行這個大家庭中自已是什么主角,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要透過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要透過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,帶給案件線索,推動案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的化。工作中,就應(yīng)做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。個性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),用心運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約狀況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終持續(xù)清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文4

為進(jìn)一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識,建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化,農(nóng)行合規(guī)文化心得體會。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開展“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。

開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個階段進(jìn)行。

學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括:

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動,深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,包括:對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。

四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。

鞏固驗(yàn)收階段活動內(nèi)容包括:

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對“從我做起,合規(guī)操作”活動進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文5

為提高合規(guī)展業(yè),避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了,公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí),我充分認(rèn)識到,只有在時時合規(guī),事事合規(guī)的前提下,才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果,才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個人利益的一致,才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價值,成就你我!

國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業(yè)部之一,時至今日,我們之所以在中國證券市場近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng),成為中國證券界的翹楚,我們能有今天的成績,是每一個國信人合規(guī)自律的結(jié)果,是公司憑著遵紀(jì)守法,穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理,合規(guī)經(jīng)營,合規(guī)人人有責(zé),全員主動合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價值的理念,在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀,提高全體工作人員的合規(guī)意識,推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程,促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

1.合規(guī)經(jīng)營:公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨,公司加強(qiáng)合規(guī)教育,堅持長期穩(wěn)健經(jīng)營,建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,以安全,穩(wěn)健,合規(guī),守法,效益經(jīng)營為客戶,投資者,股東,員工社會帶來有效價值。公司倡導(dǎo)以誠實(shí),守信,正直,守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化,并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2.合規(guī)人人有責(zé):合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任,合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程,堅持合規(guī)操作是每個部門,每位員工日常工作的神圣職責(zé)。

3.全員主動合規(guī):公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識,將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為,將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提,主動履行合規(guī)職責(zé),主動培育合規(guī)理念,接受合規(guī)培訓(xùn),參與合規(guī)文化宣導(dǎo),主動發(fā)現(xiàn),揭示,報告,處置合規(guī)風(fēng)險,使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。

4.合規(guī)創(chuàng)造價值:合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要,合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險,減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財務(wù)損失的可能性,降低公司經(jīng)營成本,合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價值,因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會和盈利空間。

俗話說的好,沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會得到嚴(yán)懲,在我們偏離軌道的時候,我們要牢記,合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值,全員要主動合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價值的光環(huán),也同樣頂著違規(guī)的高壓線,在我們創(chuàng)造價值的同時,我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有,如果沒有合規(guī)展業(yè),即使自己創(chuàng)造了價值,那也終歸是0!

我記得,我剛來國信的時候,我們那時第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師,告訴我們,合規(guī)創(chuàng)造價值,合規(guī)人人有責(zé),未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越,我們是金融農(nóng)民,在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候,我們不要老是低頭干活,還要抬頭看路,我們不是什么路都可以去走,我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo),有團(tuán)結(jié)的同事,我們有一個無限廣闊的發(fā)展平臺,我們國信現(xiàn)在是全國第三,我們未來一定會做第一!在我們追求卓越和第一的過程中,我們一定要牢記,合規(guī),合規(guī),在合規(guī)!!!

相信在不久的將來我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國信的美好愿望,國信要強(qiáng),國信濟(jì)南更要強(qiáng),做為國信人我們要去改變,把不可能變?yōu)榭赡?國信一定強(qiáng),我們一定創(chuàng)造更多的價值,但是我們也要時刻把合規(guī)放在心里,讓我們啟動合規(guī)模式,努力向前沖吧!


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