反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文

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反洗錢工作,是打擊一切涉毒、私運(yùn)及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高銀行信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。下面小編給大家整理的反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文五篇,希望大家喜歡!

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文1

自開展反洗錢工作以來,_銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和_銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,

在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升_銀行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。

為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展,成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,

領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合_銀行的實(shí)際情況,制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機(jī)制,為反洗錢工作提供制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《_銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《_銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。

1、進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,限度地提高反洗錢工作效率。

2、要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。

三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),為反洗錢工作順利開展提供人員保障。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和順利開展,_銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。

提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識(shí)的積累,為反洗錢工作的順利開展,做好準(zhǔn)備。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。

同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次。

3、認(rèn)真選配工作人員。

在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,從事反洗錢報(bào)告工作。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文2

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求,我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,認(rèn)真履行反洗錢工作,順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

20_年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,使_支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。

為了能夠順利開展支行反洗錢工作,行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,立即召開會(huì)議討論,并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確保_支行能夠順利的開展反洗錢工作。

二、注重學(xué)習(xí),提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)的通知》。

同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障,強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要:為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,

講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照,認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如:《關(guān)于印發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》),使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。

通過對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí),而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。

三、制定專人,落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

根據(jù)《_銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。

首先,由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,給出初評(píng)意見;然后,提交信貸部,由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見;最后,提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文3

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍,發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度,維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定,按照上級(jí)行及人民銀行《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求,20_年10月份,我行認(rèn)真開展反洗錢宣傳系列活動(dòng),推動(dòng)了反洗錢工作的有效開展?,F(xiàn)將宣傳活動(dòng)情況總結(jié)如下:

一、精心組織,推動(dòng)宣傳活動(dòng)的開展。我行成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng),反洗錢辦公室及各反洗錢專業(yè)小組負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,要求各支行也要相應(yīng)成立宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)反洗錢的組織推動(dòng)、協(xié)調(diào)等工作,確保宣傳活動(dòng)正常有序開展。

二、加強(qiáng)培訓(xùn),提高反洗錢工作水平。一是積極參加人行組織的反洗錢培訓(xùn)。20_年10月10-12日,x人民銀行在__市舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,主講人為人民銀行__中心支行___科長(zhǎng),主題為:“反洗錢監(jiān)管轉(zhuǎn)型下的可疑交易分析與識(shí)別”,主要內(nèi)容有:一是人民銀行反洗錢監(jiān)管由“合規(guī)監(jiān)管”向“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管”轉(zhuǎn)變;二是結(jié)合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點(diǎn);三是介紹刑法關(guān)于洗錢性質(zhì)罪名的規(guī)定。我行反洗錢辦負(fù)責(zé)人、兼管員以及城區(qū)各支行反洗錢兼管員共16人參加了培訓(xùn)。二是要求各支行、網(wǎng)點(diǎn)采取多種方式利用班后和晨會(huì)時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的相關(guān)知識(shí),做好對(duì)反洗錢管理人員和專、兼職崗位人員的培訓(xùn),重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、客戶身份識(shí)別、可疑交易人工甄別等內(nèi)容。通過培訓(xùn)提高反洗錢崗位人員的反洗錢責(zé)任觀念,提高業(yè)務(wù)人員識(shí)別、報(bào)告可疑交易的能力和員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),提升全行員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性,有效推進(jìn)全行打擊反洗錢犯罪活動(dòng)的順利開展。

三、加強(qiáng)宣傳,增強(qiáng)社會(huì)反洗錢意識(shí)。按照人民銀行、上級(jí)行的統(tǒng)一部署,積極做好反洗錢宣傳工作。一是各網(wǎng)點(diǎn)利用電子宣傳欄播放反洗錢、禁毒宣傳標(biāo)語各1條,共78條。二是柜臺(tái)擺放_(tái)_人民銀行印制的《貫徹法制法,預(yù)防洗錢犯罪》等宣傳折頁2160份(其中城區(qū)行920份)。三是積極開展上街宣傳。__行反洗錢辦公室負(fù)責(zé)人及兼管員,參加了人民銀行__市中心支行組織的以“貫穿執(zhí)行反洗錢法規(guī),預(yù)防監(jiān)控洗錢犯罪活動(dòng)”為主題的上街集中宣傳活動(dòng)。該宣傳活動(dòng)在__市__廣場(chǎng)舉行,我行參與了分發(fā)反洗錢宣傳資料和咨詢活動(dòng);__支行等15個(gè)非城區(qū)支行參與了當(dāng)?shù)厝诵薪M織的上街宣傳活動(dòng)。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文4

根據(jù)20_年7月3日人民銀行召開的反洗錢工作座談會(huì)會(huì)議精神,以及人民銀行下發(fā)的“盤錦市20_年反洗錢集中宣傳月活動(dòng)方案”通知要求,交通銀行盤錦分行舉辦了以“警惕洗錢陷阱”為宣傳主題的反洗錢集中宣傳月活動(dòng)。現(xiàn)將活動(dòng)情況總結(jié)匯報(bào)如下:

一、基本情況

我分行充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì),高度重視反洗錢在日常生活中對(duì)個(gè)人金融安全管理等金融服務(wù)宣傳工作。認(rèn)真組織本單位宣傳人員學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識(shí),將反洗錢認(rèn)識(shí)滲透到工作各個(gè)環(huán)節(jié)中,提高臨柜人員識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力,圍繞反洗錢法律法規(guī)、反洗錢知識(shí)及常識(shí)、洗錢活動(dòng)的基本特征及公民防范措施以及金融機(jī)構(gòu)和公民在反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)、洗錢陷阱實(shí)際案例提示等內(nèi)容開展宣傳。向柜臺(tái)客戶宣傳反洗錢知識(shí)及常識(shí),提示洗錢陷阱;向社會(huì)公眾宣傳反洗錢法律法規(guī),提高客戶對(duì)反洗錢義務(wù)履行的自覺性。

二、開展方法

1、設(shè)立反洗錢業(yè)務(wù)宣傳、咨詢臺(tái)。

我行利用地處繁華街道的優(yōu)勢(shì),派出工作人員在我行門前向過往行人發(fā)放宣傳資料,接受公眾咨詢,使社會(huì)公眾廣泛知曉并了解反洗錢的知識(shí),夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。

2、營(yíng)業(yè)窗口擺放反洗錢宣傳手冊(cè)。

我行在行內(nèi)每一個(gè)營(yíng)業(yè)窗口都擺放了反洗錢宣傳手冊(cè),可以在客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí),也為客戶講解一些反洗錢方面的知識(shí),不僅加強(qiáng)了我行員工與客戶的交流,而且也使客戶增添了反洗錢知識(shí)。

3、利用LED顯示屏宣傳。

我行在做好人工宣傳的同時(shí),還充分利用外在有利條件,在我行窗外懸掛的LED顯示屏上發(fā)布本次反洗錢宣傳活動(dòng)的主題標(biāo)語等,從而可以對(duì)更多的社會(huì)工作起到提示作用,也能使社會(huì)工作更好的樹立反洗錢認(rèn)識(shí)。

三、取得效果。

通過本次“反洗錢集中宣傳月”活動(dòng),首先,提高了我行全員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),提高其反洗錢的主動(dòng)性和主動(dòng)性,進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法認(rèn)識(shí)和反洗錢工作的自覺性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng),同時(shí)也強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn),積累了經(jīng)驗(yàn),鍛煉了隊(duì)伍;其次,使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性??傊ㄟ^反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳,使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心,使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,增強(qiáng)了公民的責(zé)任認(rèn)識(shí),打擊洗錢犯罪已成為社會(huì)共識(shí)。

四、存在的問題及建議

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作,公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí),不理解業(yè)務(wù)處理程序,不主動(dòng)配合反洗錢工作等情況時(shí)有發(fā)生,對(duì)我們金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作帶來了一定的困難,但是在今后的工作中我們依然會(huì)嚴(yán)格按照人民銀行的要求,切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù),維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié)

為了進(jìn)一步加大預(yù)防和打擊反洗錢犯罪力度,普及反洗錢知識(shí),營(yíng)造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,天水廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部根據(jù)人民銀行天水市中心支行精神,按照公司總部要求,營(yíng)業(yè)部切實(shí)履行反洗錢義務(wù),增強(qiáng)營(yíng)業(yè)部反洗錢和反恐怖融資認(rèn)識(shí),決定開展以“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”為主題宣傳月活動(dòng)。通過這一系列行之有效的舉措,確保了反洗錢宣傳扎實(shí)有效的開展,取得了較好的成效。

主要活動(dòng)內(nèi)容有以下幾項(xiàng):

1、面向營(yíng)業(yè)部工作人員、重點(diǎn)為柜臺(tái)工作人員開展宣傳

營(yíng)業(yè)部有組織、有計(jì)劃的開展柜臺(tái)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)宣傳資料內(nèi)容,主動(dòng)進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)及業(yè)務(wù)培訓(xùn),對(duì)反洗錢特殊案例進(jìn)行了觀看學(xué)習(xí),以培訓(xùn)促宣傳、推動(dòng)宣傳,同時(shí)利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開辟了反洗錢專欄,擴(kuò)大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進(jìn)一步了解金融機(jī)構(gòu)反洗錢之策,也確保了宣傳內(nèi)容能很好的融入到日常工作當(dāng)中。

2、面向營(yíng)業(yè)部客戶開展宣傳

開設(shè)反洗錢宣傳柜臺(tái),擺放了相關(guān)的反洗錢宣傳資料,柜臺(tái)人員及時(shí)向客戶發(fā)放宣傳資料,提醒客戶注意洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn),提高反洗錢認(rèn)識(shí),并向客戶講解反洗錢知識(shí)。

在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛反洗錢宣傳條幅,顯著位置擺放易拉寶宣傳資料,制作“預(yù)防洗錢、維護(hù)金融安全”LED展板,張貼反洗錢宣傳海報(bào),營(yíng)造了優(yōu)良的反洗錢宣傳環(huán)境和氛圍。通過營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)電視滾動(dòng)播放反洗錢動(dòng)漫宣傳片,以生動(dòng)活潑的動(dòng)畫形式,宣傳反洗錢基本知識(shí)、洗錢犯罪的危害,以及重點(diǎn)洗錢案例等內(nèi)容,使廣大客戶能夠生動(dòng)直觀的了解和掌握反洗錢知識(shí),進(jìn)一步增強(qiáng)客戶對(duì)身份識(shí)別等反洗錢工作要求的理解和配合,同時(shí)在合作銀行網(wǎng)點(diǎn)也擺放反洗錢資料,并與負(fù)責(zé)人進(jìn)行了宣傳活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)交流。

3、組織測(cè)試,鞏固反洗錢相關(guān)知識(shí)

營(yíng)業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺(tái)內(nèi)學(xué)習(xí)反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容為:《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)【關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第2219號(hào)決議的通知】等4個(gè)文件的通知》以及公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。在進(jìn)行了反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)后,還及時(shí)進(jìn)行了反洗錢知識(shí)測(cè)試,并且組織全體職工參加了此次測(cè)試及對(duì)試題做了講解,鞏固了前期學(xué)過的反洗錢相關(guān)制度,營(yíng)業(yè)部全體職工在知識(shí)測(cè)試中取得優(yōu)異的成績(jī)。

通過這一系列反洗錢活動(dòng)的宣傳,使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心,使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全,也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,增強(qiáng)了公民的責(zé)任認(rèn)識(shí),打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作,在今后的工作當(dāng)中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求,繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢認(rèn)識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性,切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù),維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

反洗錢宣傳活動(dòng)心得感悟范文5

根據(jù)穗商銀發(fā)字_號(hào)文件,關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到:

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動(dòng),以預(yù)防洗錢活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪,維護(hù)投資者合法權(quán)益為主題,開展宣傳活動(dòng)。時(shí)間:_年10月8日星期五早上9:00-16:00,地點(diǎn):東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營(yíng)銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動(dòng),大家同心協(xié)力開始布置現(xiàn)場(chǎng),搭帳篷、擺放宣傳資料,在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)懸掛橫幅,上午9點(diǎn)我們的活動(dòng)正式拉開序幕。員工為現(xiàn)場(chǎng)客戶提供業(yè)務(wù)、反洗錢咨詢,講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關(guān)知識(shí);圍繞當(dāng)前反洗錢的發(fā)展形勢(shì),介紹反洗錢基本知識(shí)以及公民反洗錢義務(wù)等,宣傳反洗錢工作的重要意義,同時(shí)和社會(huì)公眾(尤其是客戶)深入探討反洗錢工作的熱點(diǎn)及難點(diǎn)問題,宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進(jìn)事例,從正面引導(dǎo)和教育社會(huì)公眾,以進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢宣傳的社會(huì)效果?;顒?dòng)人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調(diào)查問卷,力圖讓公民能夠充分意識(shí)到反洗錢的重要性,積極與反洗錢等犯罪活動(dòng)作斗爭(zhēng),維金融市場(chǎng)秩序。群眾積極參與,了解相關(guān)反洗錢知識(shí),索取反洗錢宣傳資料??偨Y(jié)本次活動(dòng),達(dá)到了預(yù)期效果,讓群眾認(rèn)識(shí)到反洗錢的相關(guān)知識(shí)以及對(duì)社會(huì)的影響,擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng),甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。我部會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)投資者的反洗錢宣傳,加大反洗錢的宣傳力度,讓更多人了解并認(rèn)識(shí)反洗錢活動(dòng),維護(hù)社會(huì)及金融秩序穩(wěn)定。


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