在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20__年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20__年的工作計劃:
一,做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
二,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的.開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1。堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2。每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3。每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4。每季度180個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)DM單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
投資理財部:秦天兵
20__年2月27日
1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要 目標(biāo), 理財顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力, 在下一年度要與市場部緊密配合, 做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固 定安排配合營銷團(tuán)隊的協(xié)作講座, 堅持把營銷團(tuán)隊的 “投資者交流會” 活動做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán) 隊的品牌推介服務(wù)之一。
2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí) 中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工 作,要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺,體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性,實(shí)現(xiàn) 核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。
3、建立客戶多層級回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模 式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營 業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,提升回訪質(zhì)量。
4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營 業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓 員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資 料收集工作。
5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類, 根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部 客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營 業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20__年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20__年的工作計劃:
一、做好公司新年的第一個項(xiàng)目
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。
三、工作目標(biāo)的擬定
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
四、值班
把握好每一次值班機(jī)會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)dm單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
五、客戶維護(hù)和再開發(fā)
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方式。
六、工作總結(jié)
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
理財不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層,每個月的薪水都是固定的,不存在計劃的問題,因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了,然后就等著下個月的工資生活了,沒有多余的錢存在,所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。事實(shí)上,不同收入的人都需要做理財規(guī)劃。
一般來說,建議從以下四個方面著手,先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3~6個月的支出)5000元左右,以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少,每月的剩余較多,可拿出大部分資金進(jìn)行投資,讓財富增值。
2.保險方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足,可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險,讓保障更全面,而且年齡越小,保險費(fèi)率越低。年保險費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,低收入者可以低于這一比例,高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多,可加大保險額度。
3.基金投資??稍诓挥绊懻5纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額,這樣等3年或更長時間后,會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。 理財產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金,如果有,可選擇用公積金貸款買房,還款利息會低些,壓力也會小些;如沒有,可按正常的還款計劃執(zhí)行,越早還款越好,以減輕負(fù)債帶來的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面,最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財知識,經(jīng)常留意理財信息,在選擇投資理財產(chǎn)品時多對比。根據(jù)自身情況量力而行。
個人工作總結(jié)回顧即將過去一年,我感慨萬千。20__年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折一年,這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)行業(yè),充滿了神秘,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明道路。
進(jìn)公司已有兩個月,對于理財顧問這個崗位,沒有我想象中簡單,即需要對行情了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,更多是對學(xué)習(xí)方法,工作態(tài)度,對待客戶方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長平臺,令我在工作中不斷學(xué)習(xí),不斷進(jìn)步,慢慢提升自身素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我支持與關(guān)愛,令我明白到人間溫情,在此我向公司領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心感謝,有你們協(xié)助才能使我在工作中更加得心應(yīng)手,也因?yàn)橛心銈?,才能令到公司發(fā)展更上一個臺階。
在這兩個月時間里,我也看到了我業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正確時間觀,總以為時間還有很多,第二、工作還不夠積極主動,可能是之前工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺。
因此,在接下來時間里,我會從以下幾個方面著手:
第一、凡是預(yù)則立,不預(yù)則廢,合理規(guī)劃有利于接下來工作順利張開,因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月計劃,并按計劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)時間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。做為一個新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),取其之長,補(bǔ)己之短,夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。
作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展核心,在接下時間,我會讓真做好客戶私檔性管理,盡可能發(fā)掘客戶有用信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠,雖然是銀行介紹空戶,可能他們有些人因?yàn)闀簳r資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),因此對于有潛力客戶,我要坐好及時跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道維護(hù)。銀行上市我們客戶最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時,首先先要認(rèn)清銀行需求,同時注重技巧。
像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷介紹過來??墒强蛻羰亲约?,不是開了個戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要是后續(xù)開發(fā)維護(hù)。因此我要合理安排時間,平衡銀行與客戶之間時間分配。
在接下來20__年,我會在保證認(rèn)真對待、重視工作基礎(chǔ)上,不斷完善和充實(shí)自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有資源,更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力學(xué)習(xí)和提高,努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。